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金管會今天罕見處罰七家傳統銀行，這七家銀行趕快檢查自己是不是他們的客戶。
https://udn.com/news/story/7239/3959739
- 華南銀行
- 聯邦銀行
- 台新銀行
- 匯豐HSBC台灣
- 新光銀行
- 中國信託
- 國泰世華
1.
華南銀行新生分行(曾在萬華/南勢角/新生分行任職)張姓員工自94年9月起13年半期間:
挪用客戶資金與客戶資金往來，受影響客戶24人，涉及金額近新台幣2億元
金管會處1000萬罰鍰，停止萬華分行受理信託業務三個月，新生與南勢角一個月。
強制解除張姓員工職務。
2.
聯邦銀行(彰化縣)員林分行董姓員工，自105年11月起1年7個月:
挪用客戶申貸款項，受影響客戶20人，涉及金額1462萬元。
金管會處1000萬罰鍰，解除董姓員工與另廖姓員工職務。
3.
台新銀行(新北市)新莊分行楊姓員工，自96年12月起近10年11個月:
挪用客戶資金與客戶資金往來，受影響客戶7人，涉及金額8100萬元。
金管會處800萬罰鍰，停止新莊分行行受理信託業務三個月，
強制解除楊姓員工職務。
4.
匯豐HSBC台灣天母分行理財專員蔡姓員工，自99年5月起9年間，
挪用客戶款項，受影響客戶18人，銀行墊付資金6600餘萬元。
金管會處800萬罰鍰，強制解除蔡姓員工職務。
5.
中國信託黎明分行理財專員程姓員工自106年3月起1年間:
挪用客戶資金與客戶資金往來，受影響客戶15人，所涉金額800萬元。
金管會處400萬罰鍰，強制解除程姓員工職務。
6.
新光銀行斗六分行張姓員工104年12月起3年間，
與客戶異常資金往來，受影響2人，所涉金額1200餘萬。
金管會處300萬罰鍰，強制解除張姓員工職務。
7.
國泰世華銀行南高雄分行李姓員工自106年8月起10個月間:
挪用客戶資金，受影響客戶4人，所涉金額100餘萬。
金管會處200萬罰鍰，強制解除李姓員工職務。
以上三家銀行以華南，台新，聯邦都涉及超過10年以上表示銀行監管的狀況有相當嚴重的疏失，因此金管會會另外檢討分行經理與高階監察主管，以上銀行以國泰世華只有100餘萬，時間與波及人數與金額都不大，另外中國信託的狀況也類似，這兩間銀行的幅度規模都不是很大，時間也不長，表示發現的早監管有一定的品質，規模也不大，1到4的規模都相當驚人，設籍人數時間與金額都不小。
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今天三家銀行將來銀行、樂天銀行、LINE BANK，三家銀行都即將在台灣擁有純網銀業務。
LINE在美國有ADR，代號LN。
母公司在日本代號3938。
LINE BANK的好友
其中以LINE擁有2100萬的用戶，幾乎全台灣都擁有LINE這個APP，未來銀行業務將更加方便，這三年來，冷血投資雖然贊助的好友不是很多，但也都發現現在還是有不少人沒有網路銀行，實際上以中國信託為例，若你要進行網路轉帳，他會在你未約定轉帳時發一封簡訊到你的手機，每次密碼不同，你驗證金額與帳戶後才能匯出，而即使約定轉帳也是要輸入網銀密碼。
如果你的網路銀行被登入他也會通知你，現在有人登入了你的網路銀行，在安全性保障上外部人，非銀行內部人實際上是很難盜取你的資金的。
金管會在2018年4月26日開放純網銀申請，其中將來銀行是兆豐與中華電信合作的本土資金的銀行，也就是中華電信正式涉及銀行業務的開始，這次條件要求
- 資本額100億
- 金控至少持股40%
- 不得設立實體分行，但可以設立總行與客服分布，也可設立ATM
因為LINE擁有台灣2100萬用戶，如果2100萬人都開戶成功，會立刻成為全台灣最大的銀行。
審核標準是:
財務能力(10%)、
持股超過10%發起人及預定重要負責人適格性(20%)、
營運模式可行性(40%)、
管理機制妥適性(30%)；
審查階段兩部分，
一部分是書面審查，
一部分是採面試，
由各團隊預定的總經理領軍主要團隊成員進行面試，審查分數最高前2名獲得執照。
但最終結果沒有如何查標準，而是三家銀行都順利獲得執照，我個人猜測很可能最後一名是將來銀行，為了本土網銀顏面才開了2家，但這只是我的猜測，總之三家純網銀行都將在今年底開始上線，更多人屆時會加入網銀的行列，不用在實體銀行大排長龍，但這也代表更多的實體銀行方行與行員即將失業。
利益階露:
本篇內容沒有收取任何銀行業務配合費用，心得純為個人心得分享。
若未來純網銀企業與冷血投資有合作，亦會階露相關利益階露，否則不會收取銀行業配金額。
-LINE BANK坐擁2100萬潛在客戶，7家實體銀行動用客戶資金){kind=link}
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