【金融監管】20221129(二)-匯豐在台信用卡於2023年2月6日開始禁止境外投資交易平台刷卡

作者：納蘭雪敏

HSBC宣布2023年2月6日開始禁止境外投資交易平台刷卡交易，這件事情應該與FTX事件導致的金融監管有關，FTX 於 2019 年 5 月在安地卡及巴布達（Antigua and Barbuda）成立，安地卡及巴布達（Antigua and Barbuda）是中美洲的島國，總部在巴拿馬，2022年佔據全球交易所交易量第四名，但爆出破產風暴後，MaiCoin等在台業者起而抨擊境外交易平台，實際上境外交易平台也是有分的，比如台灣本土券商因為複委託有利可圖，實際上仍然是將單子下到美國等海外的合法且受當地政府監管的券商，FTX不在美國境內不受監管使得大量資產在未經確認交易下而產生風險。

在台金管業務金管會認為：具有證券性質的STO是證券交易法所稱的有價證券，其餘虛擬通貨與衍生的其他商品不是金管會核准發行的金融商品，FTX是境外交易平台，相關產品在境外提供，非金管會核准設立或監督管理的機構。

實際上FTX我認為是很好的一次事件，充分提醒台灣對境外投資平台的監管需要放心上，境外的管理單位也不在台，所以爭取權益的方式也必須瞭解，而且也要瞭解世界上很多國家與政體並非有台灣快速高效的服務，許多國家交易時就必須高度注意風險與信用記錄，美國Interactive Brokers（盈透證券）在2020年負油價事件時導致客戶爆倉提列8800萬美元，當時因為Interactive Brokers交易系統未能提供負油價也無法進行交易賠償原油期貨0以下的所有損失獲得了投資人高度的讚賞。

在合法以外，還有公司本身對於客戶的誠信與信用問題，我也寫過群益期貨在這件事情的處理，不過群益期貨的案件與Interactive Brokers不同，群益期貨那件訴訟案與交易人自己沒有下達停損指示有關，群益期貨本身在負油價的顯示與交易情況，因為最終交易人沒有在人工指令上下達停損指令，所以不得而知是否可以人工停損。

【負油價事件】群益期貨股份有限公司勝訴，投資人敗訴的原因？ (iceessencecapital.blogspot.com)

總之在把錢注資到海外要選擇在地有信用的公司，特別剛成立的許多平台與交易所在沒有監管情況下，資金無法取回的可能性高，資產仍必須要多元佈局和謹慎觀察過去平台的信用狀況才進行投資。